VPBank nói về uẩn khúc vụ tố mất 26 tỷ trong tài khoản

“Tại đơn cáo giác VPBank nhận ngày 19/10/2015 bà Xuân có cáo giác số tiền mất là 11,3 tỷ đồng. Tuy nhiên khi tin tức với tin báo thì đối tượng mua hàng này lại đưa ra con số thiệt hại tới 26 tỷ đồng. Điều không dễ dàng nắm bắt là chính bà Xuân cũng không thống nhất được nội dung cáo giác của bản thân”, đại diện VPBank cho biết.

Nhà băng cho nhân thức, lúc trước, ngày 30/7/2015, bà Xuân có thực hiện đổi mới chữ ký chủ account Công ty Quang đãng Huân tại VPBank và sau đó có chấp hành một loạt đàm phán trong bốn tuần 8/2015.

Chi tiết, ngày 6/8/2015, nhận chuyển khoản từ cá nhân bà Xuân; ngày 17/8/2015, chuyển tiền cho tài khoản È cổ Thị Thanh Xuân và các thay đổi, biến động số dư tài khoản của các giao dịch kể trên vẫn được VPBank gửi SMS đến số laptop bà Xuân đang dùng.

Thậm chí, biên bản làm việc với VPBank ngày 30/10/2015, bà Xuân công nhận mở đầu trong khoảng ngày 6/8/2015 đã thu được tin nhắn SMS công bố bất định số dư account, tức bà Xuân đã biết rõ số dư trương mục Tổ chức kinh doanh Quang quẻ Huân trong khoảng 6/8/2015 trở đi.

Nhân tố này hoàn toàn tranh chấp với đơn tố giác bà Xuân cho rằng, tới 14/9/2015 bà mới biết tài khoản bị mất tiền.

Ngân hàng nghĩ rằng, có thể thấy các đàm phán giả mạo (nếu có theo tố cáo của bà Xuân) chỉ có thể xảy ra trước ngày 30/7/2015 (trước thời điểm bà Xuân đổi chữ ký).

Bà Xuân đã biết chữ ký chủ tài khoản lúc trước có sự khác biệt, và đã nhân thức số dư account của Tổ chức kinh doanh Quang Huân tại ngày 30/7/2015 nhưng hoàn toàn không khiếu nại hay lên tiếng gì với nhà băng mà đến tận tháng 10/2015 mới tố giác việc mất tiền.

Ngoài ra, bà Xuân nghĩ rằng, biển sơ tạo dựng account của Tổ chức kinh doanh Quang đãng Huân đã bị mạo chữ ký, con dấu của người thây mặt theo luật pháp tổ chức kinh doanh.

Phản hồi nhân tố này, VPBank nghĩ rằng đại dương sơ thành lập tài khoản cho Công ti Quang đãng Huân được nhân viên quan hệ khách hàng của ngân hàng hấp thu từ viên chức Kế toán tổ chức kinh doanh là Phạm Văn Trinh, do đích thân bà Xuân trưng bày.

Sau khi kiểm tra, lưu ý, hồ sơ được chuyển cho thương lượng viên và kiểm soát viên kiểm tra, chứng nhận thành lập trương mục theo trật tự. Giấy đạt yêu cầu thành lập tài khoản được ký, đóng dấu theo đúng luật pháp có đương nhiên mẫu chữ ký, mẫu dấu chủ trương mục Tổ chức kinh doanh Quang Huân.

Ngân hàng đồng thời khẳng định viên chức Đoàn Thị Thúy Hằng không đứng tên mua séc, mà chỉ đứng tên kiếm được hộ séc theo chỉ định của Công ty Quang đãng Huân. Việc mua séc chính Công ti Quang đãng Huân thi hành.

Chứng từ, tài liệu lưu trữ tại nhà băng cho thấy, Công ty Quang quẻ Huân có văn bạn dạng đề xuất tậu séc ngày 28/3/2015. Bắt buộc tậu séc được ký, đóng dấu bởi thây mặt theo quy định của Công ti Quang quẻ Huân, trên đó ghi rõ người nhận séc là Đoàn Thị Thúy Hằng (thời gian đó là viên chức VPBank).

Viên chức này đã đã giải nghĩa về việc có tên trên đề nghị tậu séc của Công ty Quang Huân là do kế toán Phạm Văn Trinh đề nghị nhận hộ và trao lại cho Trinh sau đó.

Tại biên bạn dạng khiến việc ngày 4/11/2015, Phạm Văn Trinh đã xác thực toàn thể số séc mà nhân viên Đoàn Thị Thúy Hằng nhận hộ trên. Buộc phải sắm séc đã được chuyển lại cho Phạm Văn Trinh và sau đó, Trinh đã chuyển lại cho bà Xuân

Về ý kiến nghĩ rằng, tài khoản của công ty đã bị rút tiền chứng cớ trong khoảng giả mạo (bặt tăm tiền). Nhà băng này chắc chắn account của công ti được thực hiện đàm phán, chuyển, rút tiền bởi các lệnh trả tiền hợp lí (chuyển khoản, rút séc..) của chủ tài khoản.

Chi tiết, các đàm phán rút séc đề cập trong đơn cáo giác đều được thực hiện nay các chi nhánh khác của VPBank chứ không phải tại VPBank Tân Phú – nơi tạo dựng trương mục như đơn khiếu nại. Việc trả tiền séc thực hiện đúng pháp luật.

Hơn nữa, trong giai đoạn khắc phục tố cáo của bà Xuân, nhà băng cũng mày mò về trục đường đi và tới của số tiền được rút ra trong khoảng 3 tấm séc do Quang đãng Huân sản xuất.

Theo biên bản khiến việc với Phạm Văn Trinh, ông nêu rõ toàn cục số tiền rút séc trong khoảng trương mục của tổ chức kinh doanh dùng theo chỉ định của bà Xuân hoặc có sự giám sát hoặc người thân bà Xuân.

Chi tiết, ba lần rút séc với tổng cộng 11,3 tỷ đều chuyển lại tài khoản của tư nhân bà Xuân, trương mục của Công ty Quang quẻ Huân tại Argribank.

VPBank đã mời bà Xuân đến nhà băng để đối chất, làm cho rõ vụ việc nhưng bà Xuân không đồng ý. Nguyên do được bà đưa ra là vụ việc đã chuyển tập đoàn công an nên để công an sẽ khảo sát.

Trên cơ sở phân tách các đại dương sơ, tiến trình giải quyết thay đổi account, nội dung khiếu nại của bà Trằn Thị Thanh Xuân, nhà băng cho biết cũng nhận thấy có phổ quát tín hiệu bất thường, mâu thuẫn với đơn tố cáo và không khớp với thực tế.

Đọc thêm: làm video clip >